Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Als lizenzierter Glücksspielbetreiber (Lizenz ALSI-082404002-FI1 der Anjouan Gambling Commission) tragen wir Verantwortung für die Prävention von Geldwäsche. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben.

Unser Bekenntnis zur AML

Geldwäsche, Terrorfinanzierung und Betrug schaden jedem ehrlichen Spieler und dem Regelbetrieb unserer Plattform. Wir setzen deshalb die Antigeldwäsche-Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Anjouan vollständig um und führen ein risikobasiertes AML-Programm, das laufend an regulatorische Änderungen angepasst wird.

Unsere Compliance-Abteilung prüft jeden neu registrierten Account gegen Sanktionslisten und politisch exponierte Personen (PEP). Verdächtige Transaktionsmuster melden wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben an die zuständige Finanzmeldebehörde. Diese Meldungen erfolgen ohne vorherige Information des betroffenen Kunden, soweit das Gesetz dies vorschreibt.

• Vollständige Umsetzung der AML-Vorgaben unserer Lizenz in Anjouan
• Risikobasierte Kundenbewertung bei Registrierung und laufendem Spielbetrieb
• Sanktionslisten- und PEP-Screening aller Konten
• Meldepflichten gegenüber der Finanzmeldebehörde bei begründetem Verdacht
• Regelmäßige Schulungen aller Mitarbeitenden in der Compliance-Einheit

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Identitätsprüfung

Die Verifizierung (KYC) ist bei uns mehrstufig. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben (Name, Adresse, Geburtsdatum) mit externen Datenquellen ab. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentverifizierung, spätestens aber, wenn kumulierte Einzahlungen 2.000 EUR erreichen. Bei größeren Beträgen oder Auffälligkeiten kann die Prüfung auch früher erfolgen.

• Registrierung: automatischer Datenabgleich und Sanktionslisten-Screening
• Erste Auszahlung: vollständige Identitäts- und Adressverifizierung
• Schwellenwerte: kumulierte Einzahlungen ab 2.000 EUR oder auffällige Transaktionsmuster
• Zusätzliche Prüfungen: bei hohem Risiko oder gesetzlichen Anlässen jederzeit möglich

Benötigte Dokumente

Wir verlangen nur Dokumente, die für die gesetzliche Prüfung erforderlich sind. Alle Kopien müssen gut lesbar, vollständig und aktuell sein.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Bankkontoauszug der letzten 3 Monate
• Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern verdeckt), Screenshot des E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse
• Ggf. Herkunftsnachweis (Source of Funds) bei erhöhten Beträgen

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch. Sie erhalten nach jeder Prüfstufe eine E-Mail-Bestätigung. In der Regel dauert die Prüfung 24 bis 72 Stunden, bei vollständigen und lesbaren Unterlagen häufig weniger als 24 Stunden.

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern in der Europäischen Union gespeichert. Der Zugriff ist ausschließlich autorisierten Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung vorbehalten. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte zu Marketingzwecken weiter.

• Schritt 1: Bereich „Verifizierung“ in Ihrem Konto öffnen
• Schritt 2: Identitätsdokument beidseitig fotografieren und hochladen
• Schritt 3: Adressnachweis (max. 3 Monate alt) hochladen
• Schritt 4: Zahlungsmethode nachweisen (Karte, E-Wallet oder Krypto-Wallet)
• Schritt 5: Prüfung durch unsere Compliance-Abteilung, Ergebnis per E-Mail

Wann wir nach der Herkunft fragen

Bei höheren Einzahlungen oder Auszahlungen, auffälligen Spielmustern oder gesetzlich definierten Risikosituationen sind wir verpflichtet, die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) zu prüfen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung unserer Lizenz.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Erbschaft oder Kapitalerträgen. Die Prüfung erfolgt diskret und strictly vertraulich; die Unterlagen verwendet die Compliance-Abteilung ausschließlich für den vorgesehenen Zweck.

• Kumulierte Einzahlungen ab 10.000 EUR innerhalb von 12 Monaten
• Einzelauszahlungen über 5.000 EUR
• Auffällige Transaktionsmuster oder Widersprüche zu Ihren Kontoangaben
• Spielverhalten, das deutlich von Ihrem bisherigen Muster abweicht

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Prüfsysteme. Manuelle Kontrollen durch die Compliance-Abteilung ergänzen die Systeme bei Auffälligkeiten. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung geleistet wurde.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die geforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, schränken wir Ihr Konto ein. Einzahlungen sind dann nicht mehr möglich, Auszahlungen werden gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Guthaben aus bereits getätigten Einzahlungen bleibt dabei in jedem Fall erhalten.

Bei Fälschungsverdacht, Identitätsbetrug oder begründetem AML-Verdacht sind wir gesetzlich verpflichtet, das Konto zu sperren und den Vorgang an die Behörden zu melden. Gegen Entscheidungen unserer Compliance-Abteilung können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] wenden; wir antworten in der Regel innerhalb von 24 Stunden.

• Fehlende Dokumente: Frist von 30 Tagen, danach Einzahlungssperre
• Unlesbare oder unvollständige Unterlagen: erneute Anforderung, Konto bleibt spielbar
• Fälschung oder Identitätsbetrug: sofortige Kontosperrung und Meldung
• Gesetzliche Sperrfristen: Auszahlung erst nach abschließender Prüfung

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde mindestens 5 Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber den Aufsichtsbehörden und der Aufklärung möglicher Verstöße. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist werden die Dokumente datenschutzkonform gelöscht.

Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über Ihre gespeicherten Daten zu erhalten. Einen entsprechenden Antrag richten Sie an [email protected]. Weitere Hinweise finden Sie in unserer Datenschutzerklärung.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, eine vollständige Dokumentverifizierung verlangen wir erst vor Ihrer ersten Auszahlung oder ab kumulierten Einzahlungen von 2.000 EUR. Bei der Registrierung erfolgt nur ein automatischer Datenabgleich.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Meist 24 bis 72 Stunden. Bei vollständigen, lesbaren Unterlagen ist die Prüfung häufig in weniger als 24 Stunden abgeschlossen.

Warum erfolgt die Auszahlung nicht auf ein anderes Konto?

Aufgrund der Same-Method-Regel zahlen wir auf dasselbe Zahlungsmittel aus, über das die Einzahlung geleistet wurde. Das schließt Geldwäsche und Kontomissbrauch aus.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern die Unterlagen verschlüsselt mindestens 5 Jahre lang gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde und löschen sie danach datenschutzkonform. Der Zugriff ist nur autorisiertem Personal der Compliance-Abteilung gestattet.

Kann ich auch ohne Verifizierung weiter spielen?

Ja, bis zur ersten Auszahlung oder bis zum Schwellenwert von 2.000 EUR kumulierten Einzahlungen bleibt Ihr Konto voll nutzbar. Danach schränken wir Einzahlungen ein, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.